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李东荣:财富管理行业要着力提升市场需求适配
2019-11-03 11:33  来源:  点击:

  上证报中国证券网讯(记者 张琼斯)中国互联网金融协会会长李东荣11月2日在中国财富管理50人论坛2019第七届年会上表示,当前财富管理行业仍然面临着经济转型攻关、金融开放深化、科技驱动加速等外部环境的新变化,存量资产处置、增量业务开发、新增机构定位等一系列改革转型的新挑战。

  李东荣表示,在此种背景下,财富管理行业一是要着力提升市场需求适配能力。财富管理机构应站在服务实体经济和人民生活需求的高度,以需求为导向,以客户为中心,把自身的发展放到经济金融发展的全局中统筹考量,并发挥贴近市场机制灵活、专业细分程度高等优势,科学地、合理地把握资产配置和资金投向。

  二是着力提升金融风险管控能力。财富管理作为金融服务的重要领域,其发展的过程始终要贯彻风险防控的原则,因此,要注意有效地完善风险管理、合规管理、应急处置、内部控制等业务管理制度。做到风险管控能力与理财业务发展相匹配。

  三是要着力提升金融科技应用能力。在全球现代科技快速发展,特别是数字技术的快速发展形势下,应鼓励各类财富管理机构适应数字化浪潮到来,加快自身的数字化转型,积极稳妥地推动应用大数据、人工智能、区块链的数字技术,在客户营销、投顾、投研,估值定价、风险管理、产品净值化管理等关键业务环节的探索应用,提升财富管理业务的科技含量和创新能力。

  四是着力提升金融消费者保护能力。财富管理机构应将金融消费者保护融入公司治理、企业文化和经营发展战略中,严格执行好信息披露、产品登记、风险提示等方面的监管要求和治理标准,增强财富管理机构和理财服务全流程的透明度,并且优化理财产品的风险评级和客户风险承受能力的评估体系。“将合适的理财产品卖给适当的金融消费者,同时,针对高净值客户、长尾客户等不同的客群,分类地开展金融知识的普及和理财教育。”

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